信息來源：安全內(nèi)參

近日，人民銀行辦公廳、中央網(wǎng)信辦秘書局、工業(yè)和信息化部辦公廳、銀保監(jiān)會辦公廳、證監(jiān)會辦公廳聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于規(guī)范金融業(yè)開源技術(shù)應(yīng)用與發(fā)展的意見》（以下簡稱《意見》）。

近年來，開源技術(shù)在金融業(yè)各領(lǐng)域得到廣泛應(yīng)用，在推動金融機(jī)構(gòu)科技創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面發(fā)揮著積極作用，但也面臨安全可控等諸多挑戰(zhàn)?！兑庖姟返某雠_，有助于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)合理應(yīng)用開源技術(shù)，提高應(yīng)用水平和自主可控能力，促進(jìn)開源技術(shù)健康可持續(xù)發(fā)展。

《意見》要求金融機(jī)構(gòu)在使用開源技術(shù)時，應(yīng)遵循“安全可控、合規(guī)使用、問題導(dǎo)向、開放創(chuàng)新”等原則?！兑庖姟饭膭罱鹑跈C(jī)構(gòu)將開源技術(shù)應(yīng)用納入自身信息化發(fā)展規(guī)劃，加強(qiáng)對開源技術(shù)應(yīng)用的組織管理和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，建立健全開源技術(shù)應(yīng)用管理制度體系，制定合理的開源技術(shù)應(yīng)用策略；鼓勵金融機(jī)構(gòu)提升自身對開源技術(shù)的評估能力、合規(guī)審查能力、應(yīng)急處置能力、供應(yīng)鏈管理能力等；鼓勵金融機(jī)構(gòu)積極參與開源生態(tài)建設(shè)，加強(qiáng)與產(chǎn)學(xué)研交流合作力度，加入開源社會組織等?！兑庖姟窂?qiáng)調(diào)要加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，建立跨部門協(xié)作配合、信息共享機(jī)制，完善金融機(jī)構(gòu)開源技術(shù)應(yīng)用指導(dǎo)政策，探索建立開源技術(shù)公共服務(wù)平臺，加強(qiáng)開源技術(shù)及應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)等。

下一步，人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會將繼續(xù)協(xié)同聯(lián)動，推進(jìn)《意見》中的各項(xiàng)工作部署落實(shí)落地，切實(shí)提升金融業(yè)開源技術(shù)應(yīng)用水平。

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中國人民銀行辦公廳 中央網(wǎng)絡(luò)安全和信息化委員會辦公室秘書局 工業(yè)和信息化部辦公廳 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳 中國證券監(jiān)督管理委員會辦公廳

關(guān)于規(guī)范金融業(yè)開源技術(shù)應(yīng)用與發(fā)展的意見

銀辦發(fā)〔2021〕146號

近年來，開源技術(shù)在金融業(yè)各領(lǐng)域得到廣泛應(yīng)用，在推動金融機(jī)構(gòu)科技創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面發(fā)揮著積極作用，但也面臨安全可控等諸多挑戰(zhàn)。為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)合理應(yīng)用開源技術(shù)，提高應(yīng)用水平和自主可控能力，促進(jìn)開源技術(shù)健康可持續(xù)發(fā)展，現(xiàn)提出以下意見，請結(jié)合實(shí)際貫徹執(zhí)行。

一、本意見所指開源技術(shù)是金融機(jī)構(gòu)從代碼托管平臺、技術(shù)社區(qū)、開源機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站等渠道獲取，或通過合作研發(fā)、商業(yè)采購等方式引入的開源代碼、開源組件、開源軟件和基于開源技術(shù)的云服務(wù)等。

二、金融機(jī)構(gòu)在使用開源技術(shù)時應(yīng)遵循以下原則：

（一）堅(jiān)持安全可控。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把保障信息系統(tǒng)安全作為使用開源技術(shù)的底線，認(rèn)真開展事前技術(shù)評估和安全評估，堵塞安全漏洞，切實(shí)保證技術(shù)可持續(xù)和供應(yīng)鏈安全，提升信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性水平。

（二）堅(jiān)持合規(guī)使用。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循開源技術(shù)相關(guān)法律和許可要求，合規(guī)使用開源技術(shù)，明確開源技術(shù)的使用范圍和使用的權(quán)利與義務(wù)，保障開源技術(shù)作者或權(quán)利人的合法權(quán)益。

（三）堅(jiān)持問題導(dǎo)向。鼓勵金融機(jī)構(gòu)有針對性地選擇和使用開源技術(shù)，建立開源技術(shù)使用問題發(fā)現(xiàn)、反饋、解決等閉環(huán)機(jī)制，推動開源技術(shù)不斷迭代升級。

（四）堅(jiān)持開放創(chuàng)新。鼓勵金融機(jī)構(gòu)重視開源技術(shù)應(yīng)用與發(fā)展，積極參與國際國內(nèi)開源技術(shù)社區(qū)建設(shè)，汲取先進(jìn)技術(shù)，貢獻(xiàn)中國智慧，培育適合金融場景的開源產(chǎn)業(yè)鏈，提升開源技術(shù)話語權(quán)。

三、金融機(jī)構(gòu)可以將開源技術(shù)應(yīng)用納入自身信息化發(fā)展規(guī)劃，明確開源技術(shù)應(yīng)用目標(biāo)，制定開源技術(shù)應(yīng)用工作方案并組織實(shí)施。

四、鼓勵金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對開源技術(shù)應(yīng)用的組織管理和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，成立由科技、法務(wù)、采購等部門組成的開源技術(shù)應(yīng)用協(xié)調(diào)機(jī)制，負(fù)責(zé)開源技術(shù)評估、選擇、應(yīng)用等工作，協(xié)調(diào)解決應(yīng)用中遇到的困難和問題。

五、鼓勵金融機(jī)構(gòu)建立健全開源技術(shù)應(yīng)用管理制度體系，規(guī)范開源技術(shù)的引入審批、技術(shù)評估、合規(guī)使用、漏洞檢測、更新維護(hù)、應(yīng)急處置、停用退出等行為。

六、金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)金融業(yè)務(wù)場景，選擇適宜的技術(shù)路線，制定合理的開源技術(shù)應(yīng)用策略，包括獨(dú)立完成開源技術(shù)應(yīng)用及運(yùn)維、引入第三方機(jī)構(gòu)的開源技術(shù)支持服務(wù)、采購開源技術(shù)提供商的商業(yè)軟件版本及服務(wù)等。

七、金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)開源技術(shù)使用情況，建立開源技術(shù)應(yīng)用臺賬，及時掌握開源許可證變更、漏洞、閉源、停服等變化情況，實(shí)行常態(tài)化管理，規(guī)避風(fēng)險。

八、鼓勵金融機(jī)構(gòu)將開源技術(shù)應(yīng)用作為提高核心技術(shù)自主可控能力的重要手段，加強(qiáng)開源技術(shù)研究儲備，掌握開源技術(shù)核心，以應(yīng)用促提升，依托金融業(yè)豐富的業(yè)務(wù)場景促進(jìn)開源技術(shù)迭代升級。

九、推動金融機(jī)構(gòu)建立健全對開源技術(shù)基本功能、性能指標(biāo)、安全性、社區(qū)成熟度、商業(yè)支持度、行業(yè)認(rèn)可度等方面的評估體系，對開源技術(shù)引入、使用、更新、退出等環(huán)節(jié)開展定期評估，在提升自身評估能力的同時，可結(jié)合實(shí)際引入第三方評估服務(wù)。

十、支持金融機(jī)構(gòu)對開源技術(shù)版權(quán)、專利、商標(biāo)、聲明等進(jìn)行事前合規(guī)審查，通過審查開源許可證遵從性和兼容性、梳理開源技術(shù)間依賴性等，避免法律糾紛?？筛鶕?jù)需要引入第三方合規(guī)審查服務(wù)。

十一、支持金融機(jī)構(gòu)制定應(yīng)急處置預(yù)案，應(yīng)對開源技術(shù)潛在漏洞、后門及閉源、停服等突發(fā)情況。通過規(guī)劃備選方案、限制使用場景、儲備核心技術(shù)人才等措施降低風(fēng)險。及時更新應(yīng)急處置預(yù)案，定期開展演練，保證應(yīng)急處置預(yù)案的有效性。

十二、支持金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)開源技術(shù)供應(yīng)鏈管理，保障開源技術(shù)產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，通過合同或協(xié)議條款，明確開源技術(shù)提供商義務(wù)和責(zé)任，并要求開源技術(shù)提供商對其提供的開源技術(shù)進(jìn)行技術(shù)評估、合規(guī)審查等。

十三、鼓勵金融機(jī)構(gòu)積極參與開源生態(tài)建設(shè)，依法合規(guī)分享開源技術(shù)應(yīng)用經(jīng)驗(yàn)，共享開源技術(shù)研究成果。通過主動開源、貢獻(xiàn)代碼解決行業(yè)共性問題，提升開源技術(shù)整體應(yīng)用水平。鼓勵金融機(jī)構(gòu)之間開展開源項(xiàng)目合作，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢互補(bǔ)、互利共贏、共同發(fā)展。

十四、鼓勵金融機(jī)構(gòu)與科技企業(yè)、高等院校、科研院所、中介服務(wù)等機(jī)構(gòu)加強(qiáng)交流合作，基于市場化原則開展開源技術(shù)聯(lián)合研發(fā)和運(yùn)營，加強(qiáng)開源技術(shù)人才培養(yǎng)，推進(jìn)開源技術(shù)迭代升級，促進(jìn)開源技術(shù)成果轉(zhuǎn)化。

十五、支持金融機(jī)構(gòu)加入合法合規(guī)的開源社區(qū)、開源基金會等開源社會組織，參與開源技術(shù)規(guī)劃設(shè)計(jì)、研發(fā)決策、社區(qū)運(yùn)營等活動。開源社會組織發(fā)揮自律作用，研究出臺自律公約，規(guī)范開源技術(shù)參與機(jī)構(gòu)行為，保障開源技術(shù)貢獻(xiàn)者合法權(quán)益。發(fā)揮橋梁紐帶作用，建立穩(wěn)定、高效的交流分享機(jī)制，定期開展開源技術(shù)交流、產(chǎn)金對接、應(yīng)用推廣等活動。

十六、鼓勵開源技術(shù)提供商加快提升技術(shù)創(chuàng)新能力，切實(shí)掌握開源技術(shù)核心代碼，形成自主知識產(chǎn)權(quán)，夯實(shí)產(chǎn)業(yè)支撐能力。在提供基于開源技術(shù)的商業(yè)軟件或服務(wù)時，遵循開源許可協(xié)議和相關(guān)法律法規(guī)要求，明確開源技術(shù)的使用范圍和使用的權(quán)利與義務(wù)，保障用戶合法權(quán)益。探索自主開源生態(tài)，重點(diǎn)在操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、中間件等基礎(chǔ)軟件領(lǐng)域和云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新興技術(shù)領(lǐng)域加快生態(tài)建設(shè)，利用開源模式加速推動信息技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展。

十七、人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等部門加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，建立跨部門協(xié)作配合、信息共享機(jī)制，定期召開跨部門協(xié)調(diào)會議，完善金融機(jī)構(gòu)開源技術(shù)應(yīng)用指導(dǎo)政策，推動金融機(jī)構(gòu)合理規(guī)范使用開源技術(shù)。

十八、探索建立開源技術(shù)公共服務(wù)平臺，為金融機(jī)構(gòu)識別開源技術(shù)風(fēng)險、動態(tài)管理開源軟件、持續(xù)跟蹤開源前沿技術(shù)、共享開源發(fā)展動態(tài)信息、參與開源社區(qū)運(yùn)營等提供專業(yè)化、定制化服務(wù)。推動金融機(jī)構(gòu)開展開源技術(shù)成熟度評估，進(jìn)行開源許可安全合規(guī)審查，建立開源技術(shù)選型評估模型，提升開源技術(shù)應(yīng)用質(zhì)量與效率。

十九、加強(qiáng)開源技術(shù)及應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，瞄準(zhǔn)急需、重點(diǎn)領(lǐng)域加快標(biāo)準(zhǔn)制定與實(shí)施。加快推進(jìn)開源技術(shù)應(yīng)用和標(biāo)準(zhǔn)研究制定一體化。加強(qiáng)開源技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)與信息化規(guī)劃的銜接配套，推動金融業(yè)開源技術(shù)及應(yīng)用高質(zhì)量發(fā)展。

二十、鼓勵金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)研究與宣傳，提升知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識，制定軟件版權(quán)、專利、商標(biāo)等開源技術(shù)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)策略和制度。依法合規(guī)使用開源技術(shù)，同時保障自身在使用開源技術(shù)、參與開源生態(tài)貢獻(xiàn)中的合法權(quán)益。

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2021年9月28日